泉港财函〔2025〕43号

答复类型：A

关于区政协五届四次会议第A2025015号提案

的答复函

郑荣泊委员：

您提出的《关于防范民间“标会”非法集资的提案》收悉，现将办理情况答复如下：

1.加强宣传教育方面。每年6月份为防范非法集资集中宣传月，我局根据上级统一部署，结合我区实际情况，制定《泉港区防范非法集资宣传月活动实施方案》，组织各职能部门按照职责分工，在全区范围内开展形式多样的宣传教育活动。今年6月份，将重点针对“民间标会”可能存在的非法集资风险和危害进行警示宣传，切实提高群众的风险防范意识。今年以来，已组织开展线下防非宣传活动3场次，累计发放宣传手册及宣传品150余份，悬挂宣传横幅12条，现场接受群众咨询20余人次。

2.完善法律法规方面。目前，民间标会的法律界定尚不明确（《民法典》未明确禁止，但可能涉及《刑法》中的非法吸收公众存款罪），现行法律对“互助性”与“营利性”标会缺乏明确区分标准，缺乏针对标会这一特殊民间金融形式的专项立法。市委金融办于5月16日召开专题座谈会研究“民间标会”整治工作，我局积极向上级部门反映有关情况，建议推动相关法律法规的制定和完善。

3.加大监管力度方面。由于现行法律法规对民间标会性质界定不明确，缺乏建立备案管理制度的直接法律授权，监测预警机制建设面临法律适用障碍。目前主要依据2023年7月福建省处非办等多部门联合的印发《福建省非法集资和非法放贷资金异动监测预警工作指引》开展防范非法集资监测预警工作。根据市级工作要求，该文件已转发至辖区各银行机构，要求其严格落实大额资金异动和非法集资监测预警工作，发现线索及时报告。

4.打击犯罪行为方面。我局将严格依照《防范和处置非法集资条例》等法律法规要求，会同公安、司法等部门，对民间标会“倒会”等涉嫌非法集资行为开展专项整治行动。一是强化联合执法，建立常态化线索移交和案件会商机制，依法严惩职业会首、资金掮客等违法犯罪主体；二是依托大数据监测手段，加强对高风险标的资金异动的精准研判，提升打击时效性；三是完善行刑衔接机制，对构成犯罪的案件坚决移送司法机关追究刑事责任，形成震慑效应。

5.建立举报机制方面。为构建全民参与的非法集资防控体系，我区于2021年制定《泉港区非法集资举报奖励办法》，建立“线索受理-核查处置-奖励兑现”全流程工作机制。目前已在市地方金融管理局官网公布举报电话。相关宣传资料均印有举报方式，鼓励公众积极参与监督举报。我局将持续完善举报机制建设，切实筑牢防范非法集资的人民防线。

6.下一步工作计划。我局将从以下三个方面着力推进相关工作。一是积极向上级地方金融管理部门专题汇报“民间标会”有关情况，争取政策支持和工作指导；二是严格贯彻落实《防范和处置非法集资条例》等文件精神，进一步完善地方监管细则，健全风险监测预警机制；三是联合公安、市场监管等部门建立跨部门协同治理机制，通过常态化排查、联合执法等方式，构建标本兼治的长效监管体系，切实维护区域金融秩序和社会稳定大局。

分管领导：施心德

经办人员：段靖莲

联系电话：87987187

泉州市泉港区财政局

2025年6月11日

（此件主动公开）